Банкам запретили закрывать счета клиентов с замороженными деньгами: кого это касается

Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

Как сообщается на сайте регулятора, Национальный банк учел требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу. Что изменилось:

1. банк может удаленно устанавливать деловые отношения с клиентом, соблюдая требования НБУ по финмониторингу;
2. предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финмониторингу;
3. запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если деньги на счете клиента заморожены в соответствии с законом по финмониторингу.

Кроме того, регулятор установил порядок:

1. открытие и закрытие счетов инвесторов — юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
   привлечение банками вкладов (депозитов) от физилиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов,
2. представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (вместе с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
3. выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

Также Национальный банк:

1. отменил требование для ФОП предоставлять в банк копии документа, подтверждающего его взятие на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно могут получать такие сведения из данных, обнародованных на сайте Государственной налоговой службы Украины;
2. разрешил физлицам заключать договора цифровым собственноручной подписью;
3. обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Соответствующие нормы содержит постановление правления НБУ №129. Оно вступает в силу с 4 сентября (нормы об исключении порядке открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов — с 5 сентября).

28 апреля вступил в силу закон о финмониторинге — предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
Как новый закон коснется пользователей криптовалют и электронных денег, а также любителей лотерей — читайте в обширном материале PaySpace Magazine.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Без банковского счета: 5 стран с низкой финансовой инклюзией

Источник