Акции IT-компаний
Apple - $203.86
Google - $1236.37
Facebook - $178.28
Amazon - $1861.69
Microsoft - $123.37
Yandex - $37.34
Netflix - $360.35
Национальный банк утвердил и опубликовал Положение об осуществлении небанковскими финучреждениями финансового мониторинга. Положение разработано в связи с вступлением в силу новых требований законодательства по вопросам финмониторинга, передает пресс-служба НБУ.
Среди основных концептуальных подходов Положения:
В Нацбанке сообщили, что регулятор учел особенности небанковского финансового сектора. В частности, отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками, в том числе:
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента
Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариантах. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна полная идентификация и верификация клиента. Полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью госресурса онлайн-услуг «Дія».
Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных с бюро кредитных историй.
Кроме того, теперь для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна. Соответствующее Положение НБУ №107 вступает в силу с 30 июля 2020 года.
Что ждет финкомпании за нарушение финансового мониторинга
Нацбанк утвердил и опубликовал новое Положение о применении мер воздействия в отношении небанковских финкомпаний за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга. Данные меры включают:
Отстраненными могут быть: руководитель (руководители) учреждения, ответственный работник по финмониторинге.
Все решения о применении мер воздействия в Нацбанке принимаются коллегиальным органом — правлением НБУ или Комитетом, которому делегированы отдельные полномочия по регулированию и надзору.
Соответствующее Положение НБУ №106 также вступает в силу с 30 июля 2020 года.
Ранее мы писали, что НБУ временно не будет штрафовать украинские банки за невыполнение требований нового закона о финансовом мониторинге, если учреждения пройдут другие проверки. Кроме этого, регулятор предоставит небанковским финучреждениям время на реализацию норм закона, поэтому проверки и применение мер за нарушение законодательства для них начнется также не сразу – а только после 1 января 2021 года.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Быстрее и выгоднее: кто сегодня составляет конкуренцию банкам
Как выбрать банковскую карту под свой стиль жизни
Кошелек в смартфоне: ТОП-5 мифов о платежах с мобильного счета
Ответственный банк за устойчивое развитие: UKRSIBBANK празднует 30 лет работы на рынке