Акции IT-компаний
Apple - $236.87
Google - $185.43
Facebook - $725.38
Amazon - $228.93
Microsoft - $409.04
Yandex - $48.44
Netflix - $1027.31
28 апреля в силу вступили новые требования осуществления платежей согласно закону предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (№2179). Нацбанк Украины рассказал, как изменения в законодательстве повлияют на обычные операций по переводу денег.
По словам Нацбанка, если гражданин имеет эти средства на своем счете, то лучше осуществить безналичный платеж на счет знакомого или родственника. Такие платежи осуществляются, как и раньше, без ограничений по сумме. Это связано с тем, что владельцы банковских счетов уже идентифицированы и верифицированы банками, которые открывали им такие счета. Осуществить такой перевод можно удаленно с помощью дистанционных сервисов банка (интернет-банкинга).
Как перечислить наличные:
Например. Если это ПТКС банка, в котором плательщик имеет карту, тогда банк сможет верифицировать его с помощью этой карты.
Финучреждения должны до конца 2020 года оборудовать свои ПТКС различными техническими возможностями для идентификации пользователей.
Безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без каких-либо ограничений. Дробить платежи на части не нужно.
Как уточнили в Нацбанке, подобные переводы — низкорисковые операции, банк их не будет тщательно проверять. Новый закон смещает акцент на анализ рисковых и крупномасштабных операций на сумму свыше 400 тыс грн. В Нацбанке подчеркнули, что регулятор никогда не требовал от клиентов банков предоставления информации об источниках происхождения средств по обычным операциям на небольшие суммы.
Нет, так как подобные низкорисковые операции не являются объектом проверок для финансового мониторинга. Однако финучреждения должны выполнить некоторые технические требования закона, например, присвоить каждой операции свой уникальный номер. Подобные технические вопросы должны быть решены до конца 2020 года.
Нет, не нужно. Гражданам не надо для каждого небольшого платежа иметь при себе справку о доходах или другие документы. Это касается не только перевода средств другим гражданам и оплаты товаров и услуг, но и перевода средств на свой счет. Подтверждать происхождение средств надо только во время больших операций на сумму более 400 тыс грн.
Такой платеж можно сделать в отделении банка, имея с собой паспорт или через ПТКС, которые технологически могут обеспечить верификацию плательщика (считать данные с его карточки). В этом случае такую операцию можно провести через терминал. В других случаях в ПТКС будет установлен лимит до 5 тыс грн.
Нет, не нужна, так как все держатели карт уже идентифицированы банками. Они спокойно могут осуществлять переводы, как и раньше, без всяких ограничений. Банки уже имеют информацию о них, знают привычные операции по истории платежей и т.д.
Как ранее сообщала редакция PaySpace Magazine, платежные карты, в том числе кредитные, теперь можно пополнять наличными на сумму до 5 тыс грн через терминалы самообслуживания и без идентификации плательщика. От 5 тыс грн — через банковское отделение или ПТКС, который технологически может обеспечить верификацию плательщика (считать данные с его карты).
Поскольку речь идет о валютном счете уже идентифицированного клиента банка, никаких лимитов на зачисление средств на счет не установлено, сообщает Нацбанк. Как и раньше, никаких лимитов и ограничений на зачисление средств на счет, перечисленных из-за границы, валютным законодательством или законодательством по финмониторингу не установлено.
Здесь также не ограничений, так перевод совершается на карту уже идентифицированного клиента банка. Если у банка возникнут вопросы касательно такого перевода клиенту лишь нужно будет объяснить суть операции.
При оплате картой товаров и услуг в интернет-магазине, необходимо лишь сопровождать такую операцию номером карты плательщика. Как отметили в НБУ, это одно из исключений по идентификации, предусмотренное законом.
Да, при осуществлении этой операции необходимо идентифицировать и верифицировать плательщика. Для совершения такой операции нужно иметь с собой паспорт и объяснить, что это за платеж, например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам.
Как сообщает НБУ, банк не блокирует безосновательно счета клиентов, если имеет о них всю необходимую информацию. Открывая счет, клиент предоставляет банку информацию о себе, о своих доходах и т.д. Банк ежедневно наблюдает и знает историю операций клиента и знает, какие операции являются для него обычными. Если клиент пытается провести нетипичную операцию, которая не соответствует его финансовым возможностям, тогда банк обратится за соответствующими разъяснениями. Если клиент объяснит, что это, например, результат получение наследства, тогда банк осуществит операцию, и клиент сможет спокойно использовать эти средства.
Все будет по-прежнему. Никаких ограничений на безналичные платежи закон не устанавливает.
Да, идентификация и верификация владельцев электронных кошельков необходима. Однако речь не идет о кошельках, которые используют абоненты для оплаты мобильных услуг. Закон не устанавливает требований к мобильным операторам. Речь идет о клиентах, самостоятельно открывающих электронные кошельки, чтобы осуществлять по ним различные операции — покупку товаров и оплату услуг. Таких пользователей финансовые учреждения должны будут до конца года идентифицировать и верифицировать.Для этого потребуется их паспорт и идентификационный код. Операции через такие кошельки будут лимитированы, и если клиент будет придерживаться этих лимитов, он сможет пройти упрощенную идентификацию.
Дистанционная оплата коммунальных услуг, оплата налогов, товаров и услуг или другие обычные переводы граждан, в частности с карты на карту.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Оплата коммуналки, денежные переводы и удаленная идентификация: кого коснется закон о финмониторинге
Также Нацбанк подчеркнул, что не регулирует идентификацию и верификацию в нижеприведенных случаях, так как этим занимаются другие регуляторы. Так, речь идет об идентификации и верификации: