Платформа развития Digital Q.Risk&Compliance

Комплаенс – это работа, направленная на обеспечение соответствия деятельности организации требованиям законодательства и внутренних регламентов. В банкинге комплаенс требует учета большого перечня источников и норм, а также оперативного реагирования на изменения в политике регулятора.

Комплаенс в банке: главные задачи

Выполняя комплаенс-процедуры, банк решает ряд типовых задач:

• идентификация клиента и анализ его транзакций, что требует обработки информации из собственных и внешних баз данных;
• контроль транзакций на предмет соответствия законодательству и внутренним правилам, выявление нарушений;
• оценка результатов проведения соответствующего контроля;
• определение порядка реагирования на полученные результаты и практические действия (информирование клиента о приостановке транзакций, заморозке денежных средств и иные процедуры, предусмотренные законодательством).

Практический комплаенс в банкинге требует постоянной адаптации к новым требованиям регулятора, которые часто меняются (особенно в области ПОД/ФТ), и своевременной корректировки правил внутреннего контроля. Комплаенс должен учитывать международные стандарты (FATF, FATCA, CRS) и санкционные риски, которые связаны с международными политическими процессами.

Для решения задач комплаенса (с учетом особенностей его регулирования) современные банки внедряют IT-платформы, которые обеспечивают быструю корректировку внутренних правил и алгоритмов работы.

Комплаенс в банкинге: современные критерии автоматизации

При внедрении автоматизированных решений важно:

• следовать политике вариативности – внедрять те продукты и сервисы, которые способны решать задачи с наименьшими издержками;
• применять алгоритмы комплаенса в рамках единого информационного пространства корпорации, которая контролирует действия каждого ответственного подразделения.

Правомерно говорить о том, что системное IT-решение для автоматизации комплаенс-процедур должно представлять собой автономный (не включенный в корпоративную IT-систему) продукт. Возможность быстрого обновления баз данных и интерфейсов, оперативная доработка компонентов такого продукта обеспечит необходимый баланс между скоростью адаптации платформы к требованиям рынка и возможными издержками. Только при условии их оптимального соотношения банк сможет стать конкурентоспособным игроком рынка.

Примером эффективного решения задач комплаенса является платформа Digital Q.Risk&Compliance.

Возможности решения «Диасофт»

Платформа обеспечивает:

• соответствие работы банка всем актуальным нормативным требованиям в сфере ПОД/ФТ и иных направлений реализации комплаенс-процедур;
• адаптацию внутренней политики банка к соответствующим требованиям регулятора;
• стабильность функционала для ведения комплаенс за счет компонентов, разработанных на импортонезависимом стеке технологий (с ориентацией на Open Source и российские решения).

Применение средств роботизации и искусственного интеллекта в платформе «Диасофт» обеспечивает рост производительности бизнес-процессов банка. В удобном пользовательском интерфейсе предусмотрена возможность свободного управления набором функций.

Решение совместимо как с другими продуктами «Диасофт», так и со сторонними информационными системами. При этом возможны разные варианты интеграции – выбор должен в наибольшей степени отражать специфику IT-архитектуры и учитывать технические требования к безопасности данных. Такое комплаенс-решение может быть внедрено без внесения сложных изменений в действующую инфраструктуру.