Дистанционная верификация и подотчетность операций от 400 тыс: принят закон о финмониторинге

Верховная Рада Украины 6 декабря приняла закон №2179 «О финансовом мониторинге», инициатором которого выступил премьер-министр Алексей Гончарук. Решение о принятии закона поддержали 246 депутатов, сообщается на официальном сайте украинского парламента.

Пресс-служба Нацбанка сообщила, что финрегулятор приветствует принятие законопроекта.

Этот законопроект гармонизирует стандарты предотвращения и противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма в соответствии с актуальными мировых и европейских норм (адаптация рекомендаций FATF и 4-й директивы ЕС) Нацбанк Украины

Также НБУ выделил основные положения нового законопроекта:

• уменьшение с 17 до 4 пороговых операций, обязательных для отчетности, с максимальной автоматизацией процессов. В частности, операции PEPs, переводы за границу, операции с наличными — если участник/банк из страны, невыполняющей рекомендации FATF
• повышение минимальной суммы для обязательной отчетности с 150 тыс грн до 400 тыс грн
  возможность дистанционной верификации клиента
• усовершенствование процедуры раскрытия конечных бенефициарных собственников
• сосредоточение внимания участников системы финансового мониторинга на высоких рисках и угрозах
• переход к применению субъектами первичного финмониторинга риск-ориентированного подхода и в соответствии с кейсами отчетности о подозрительных операциях клиентов

Кроме того, новый закон упростит процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финмониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений) и позволит банкам не выяснять источники происхождения средств при размещении клиентом депозита на сумму 400 тыс грн или проведении им операций на такую сумму. Исключение — если клиент или сама операция будут считаться рисковой по другим параметрам.

Цель принятия закона №2179 — предотвращение и противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем. Законопроект разработали Министерство финансов, Госфинмониторинг, НБУ и Агентство США по международному развитию (USAID).

Источник